Europaparlaments- og rådsforordning (EU) 2023/1113 av 31. mai 2023 om opplysninger som skal følge overføringer av penger og visse kryptoeiendeler, og om endring av direktiv (EU) 2015/849 (omarbeiding)
Opplysningsplikt ved overføring av kryptoeiendeler
Lov- og samtykkeproposisjon fremmet av regjeringen 7.3.2025
Tidligere
- Europaparlaments- og rådsforordning publisert i EU-tidende 9.6.2023
- Høring igangsatt av Finansdepartementet 1.3.2024 med frist 1.6.2024
- EØS/EFTA-landenes utkast til EØS-komitebeslutning oversendt til Kommisjonen 6.11.2024
- EØS-komitebeslutning 20.2.2025 om innlemmelse i EØS-avtalen
Bakgrunn
(fra departementets EØS-notat, sist oppdatert 27.2.2025)
Sammendrag av innhold
20. juli 2021 presenterte EU-kommisjonen en pakke bestående av fire regelverksforslag med det formål å styrke EUs regler og innsats mot hvitvasking og terrorfinansiering (AML/CFT), herunder et forslag til revidert forordning (EU) 2015/849. Sistnevnte forslag er nå vedtatt og i kraft i EU i form av forordning (EU) 2023/1113.
Forordningen regulerer hvilke opplysninger som skal følge pengeoverføringer og visse kryptoeiendeler, og utvider rekkevidden av forordning (EU) 2015/847. Sistnevnte forordning gjelder pengeoverføringer, og med forordning (EU) 2023/1113 omfattes også overføringer av kryptoeiendeler foretatt av tilbydere av tjenester knyttet til kryptoeiendeler ("Crypto-Asset Service Providers"). Forordningen endrer videre direktiv (EU) 2015/849.
Tilbydere av tjenester knyttet til kryptoeiendeler som er avsender av en transaksjon må sikre at en rekke data følger transaksjonen, herunder navn, kontonummer eller lignende, adresse og kundeidentifikasjon på kunden som foretar overføringen, og navn og kontonummer eller lignende til personen som mottar kryptoeiendeler.
Tilbydere av tjenester knyttet til kryptoeiendeler som er mottaker av en transaksjon må bl.a. ha på plass effektive rutiner for å identifisere om tilstrekkelig informasjon følger transaksjonen.
Endringene i forordningen reflekterer FATF anbefaling 15 og anbefaling 16.
Merknader
Rettslige konsekvenser
Forordning (EU) 2015/847 er i dag gjennomført i forskrift til hvitvaskingsloven. Hvis forslaget tas inn i EØS-avtalen må henvisningen oppdateres.
Forordningen endrer også hvitvaskingsdirektivet, hvilket kan innebære at hvitvaskingsloven må endres.
Økonomiske og administrative konsekvenser
Forordningen oppstiller nye regler for tilbydere av tjenester knyttet til kryptoeiendeler. Bestemmelsene vil medføre økte økonomiske og administrative konsekvenser for slike aktører.
Videre antas forordningen å medføre økonomiske og administrative konsekvenser for offentlige myndigheter.
Sakkyndige instansers merknader
Finanstilsynet finner rettsakten EØS-relevant og akseptabel.
Vurdering
Finanstilsynet finner rettsakten EØS-relevant og akseptabel.
Forordning (EU) 2015/847 er i dag gjennomført i forskrift til hvitvaskingsloven. Hvis forslaget tas inn i EØS-avtalen må henvisningen oppdateres.
Forordningen endrer også hvitvaskingsdirektivet, hvilket kan innebære at hvitvaskingsloven må endres.
Status
Forordningen trådte i kraft i EU 29. juni 2023 og vil få anvendelse i EU fra 30. desember 2024. Forordningen ble innlemmet i EØS-avtalen 20. februar 2025. Ettersom gjennomføring av forordningen krever lovendring, er det tatt forbehold om Stortingets samtykke.
Et høringsnotat utarbeidet av Finanstilsynet om gjennomføring i norsk rett har vært på høring våren 2024.