Delegert kommisjonsforordning (EU) 2024/595 av 9. november 2023 om utfylling av europaparlaments- og rådsforordning (EU) nr. 1093/2010 med hensyn til tekniske reguleringsstandarder som spesifiserer hvor vesentlige svakhetene er, typen opplysninger som skal samles inn, den praktiske gjennomføringen av innsamlingen av opplysninger samt analysen og formidlingen av opplysningene i den sentrale databasen for bekjempelse av hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme omhandlet i artikkel 9a nr. 2 i nevnte forordning
Den europeiske banktilsynsmyndighet: utfyllende bestemmelser om informasjonsinnsamling
Commission Delegated Regulation (EU) 2024/595 of 9 November 2023 supplementing Regulation (EU) No 1093/2010 of the European Parliament and of the Council with regard to regulatory technical standards specifying the materiality of weaknesses, the type of information collected, the practical implementation of the information collection and the analysis and dissemination of the information contained in the Anti-money laundering and counter terrorist financing (AML/CFT) central database referred to in Article 9a(2) of that Regulation
EØS-komitebeslutning om innlemmelse i EØS-avtalen 20.3.2026
Tidligere
- Utkast til delegert kommisjonsforordning sendt til Europaparlamentet og Rådet for klarering 9.11.2023
- Kommisjonsforordning publisert i EU-tidende 16.2.2024
- EØS/EFTA-landenes utkast til EØS-komitebeslutning oversendt til Kommisjonen 26.3.2025
Bakgrunn
(fra departementets EØS-notat, sist oppdatert 17.3.2026)
Sammendrag av innhold
Forordningen omhandler informasjonsinnsamling til, analyser i og informasjondeling fra EBAs sentrale database for bekjempelse av hvitvasking og terrorfinansiering, og er en utfyllende forordning til 1093/2010 (EBA-forordningen). I Norge vil Finanstilsynet og Bankenes Sikringsfond være rapporteringspliktige myndigheter. Formålet med databasen er å samle informasjon om mulige eller avdekkede svakheter i etterlevelsen av hvitvaskingsregelverket i finansiell sektor. De mulige eller avdekkede svakhetene må være av en viss vesentlighet. Når betydelige svakheter innrapporteres, skal det i tillegg rapporteres generell informasjon om foretaket, som eksempelvis omfanget av aktivitetene foretaket driver, antallet kunder, foretakets regnskap mv. Det skal også rapporteres om tiltakene som myndighetene iverksetter for å sikre etterlevelse av regelverket. Denne informasjonen skal oppdateres løpende. EBA har rett og plikt til å analysere informasjonen i systemet, samt å dele informasjon med rapporteringspliktige myndigheter på visse vilkår. Forordningen har også regler om taushetsplikt og behandling av personopplysninger.
Merknader
Rettslige konsekvenser
Når forordningen er tatt inn i EØS-avtalen, vil den gjennomføres i norsk rett ved inkorporasjon i forskrift. Inkorporasjonen forutsetter at forordningens hjemmel i EBA-forordningen er inntatt i EØS-avtalen.
Økonomiske og administrative konsekvenser
Reglene forventes å få økonomiske konsekvenser for myndigheter/foretak/forbrukere. Rapporteringskravene i forordningen er omfattende og i stor grad av materiell art, som vil si at det kan være vanskelig å automatisere. De økte administrative byrdene vil håndteres innenfor gjeldende budsjettrammer.
Sakkyndige instansers merknader
Status
De utfyllende bestemmelsene har vært på høring av EBA/ESMA/EIOPA og er vedtatt av EU-kommisjonen. Reglene er til vurdering av EØS/EFTA-statene for innlemmelse i EØS-avtalen.