(fra departementets EØS-notat, sist oppdatert 11.2.2025)

Sammendrag av innhold

20. juli 2021 presenterte EU-kommisjonen en pakke bestående av fire regelverksforslag med det formål å styrke EUs regler og innsats mot hvitvasking og terrorfinansiering (AML/CFT), herunder et forslag til revidert forordning (EU) 2015/849. Sistnevnte forslag er nå vedtatt og i kraft i EU i form av forordning (EU) 2023/1113.

Forordningen regulerer hvilke opplysninger som skal følge pengeoverføringer og visse kryptoeiendeler, og utvider rekkevidden av forordning (EU) 2015/847. Sistnevnte forordning gjelder pengeoverføringer, og med forordning (EU) 2023/1113 omfattes også overføringer av kryptoeiendeler foretatt av tilbydere av tjenester knyttet til kryptoeiendeler ("Crypto-Asset Service Providers"). Forordningen endrer videre direktiv (EU) 2015/849.

Tilbydere av tjenester knyttet til kryptoeiendeler som er avsender av en transaksjon må sikre at en rekke data følger transaksjonen, herunder navn, kontonummer eller lignende, adresse og kundeidentifikasjon på kunden som foretar overføringen, og navn og kontonummer eller lignende til personen som mottar kryptoeiendeler.

Tilbydere av tjenester knyttet til kryptoeiendeler  som er mottaker av en transaksjon må bl.a. ha på plass effektive rutiner for å identifisere om tilstrekkelig informasjon følger transaksjonen.

Endringene i forordningen reflekterer FATF anbefaling 15 og anbefaling 16.

Merknader
Rettslige konsekvenser

Forordning (EU) 2015/847 er i dag gjennomført i forskrift til hvitvaskingsloven. Hvis forslaget tas inn i EØS-avtalen må henvisningen oppdateres.

Forordningen endrer også hvitvaskingsdirektivet, hvilket kan innebære at hvitvaskingsloven må endres.

Økonomiske og administrative konsekvenser

Forordningen oppstiller nye regler for tilbydere av tjenester knyttet til kryptoeiendeler. Bestemmelsene vil medføre økte økonomiske og administrative konsekvenser for slike aktører.

Videre antas forordningen å medføre økonomiske og administrative konsekvenser for offentlige myndigheter.

Sakkyndige instansers merknader

Finanstilsynet finner rettsakten EØS-relevant og akseptabel.

Vurdering

Finanstilsynet finner rettsakten EØS-relevant og akseptabel. 

Forordning (EU) 2015/847 er i dag gjennomført i forskrift til hvitvaskingsloven. Hvis forslaget tas inn i EØS-avtalen må henvisningen oppdateres.

Forordningen endrer også hvitvaskingsdirektivet, hvilket kan innebære at hvitvaskingsloven må endres.

Status

Forordningen trådte i kraft i EU 29. juni 2023 og vil få anvendelse i EU fra 30. desember 2024. Forordningen er nå klar for innlemmelse i EØS-avtalen. Ettersom gjennomføring av forordningen krever lovendring, tas det forbehold om Stortingets samtykke.

Et høringsnotat utarbeidet av Finanstilsynet om gjennomføring i norsk rett har vært på høring våren 2024.