BAKGRUNN (fra departementets EØS-notat, sist oppdatert 7.9.2023)

Sammendrag av innhold
20. juli 2021 presenterte EU-kommisjonen en pakke bestående av fire regelverksforslag med det formål å styrke EUs regler og innsats mot hvitvasking og terrorfinansiering (AML/CFT), herunder et forslag til revidert forordning (EU) 2015/849. Sistnevnte forslag er nå vedtatt og i kraft i EU i form av forordning (EU) 2023/1113.

Forordningen regulerer hvilke opplysninger som skal følge pengeoverføringer og visse kryptoverdier, og utvider rekkevidden av forordning (EU) 2015/847. Sistnevnte forordning gjelder pengeoverføringer, og med forordning (EU) 2023/1113 omfattes også overføringer av kryptoverdier foretatt av tilbydere av tjenester knyttet til kryptoverdier ("Crypto-Asset Service Providers"). Forordningen endrer videre direktiv (EU) 2015/849.

Tilbydere av tjenester knyttet til kryptoverdier som er avsender av en transaksjon må sikre at en rekke data følger transaksjonen, herunder navn, kontonummer eller lignende, adresse og kundeidentifikasjon på kunden som foretar overføringen, og navn og kontonummer eller lignende til personen som mottar kryptoverdiene.

Tilbydere av tjenester knyttet til kryptoverdier som er mottaker av en transaksjon må bl.a. ha på plass effektive rutiner for å identifisere om tilstrekkelig informasjon følger transaksjonen.

Endringene i forordningen reflekterer FATF anbefaling 15 og anbefaling 16.

Merknader

Rettslige konsekvenser
Forordning (EU) 2015/847 er i dag gjennomført i forskrift til hvitvaskingsloven. Hvis forslaget tas inn i EØS-avtalen må henvisningen oppdateres.

Forordningen endrer også hvitvaskingsdirektivet, hvilket kan innebære at hvitvaskingsloven må endres.

Økonomiske og administrative konsekvenser
Forordningen oppstiller nye regler for tilbydere av tjenester knyttet til kryptoverdier. Bestemmelsene vil medføre økte økonomiske og administrative konsekvenser for slike aktører.

Videre antas forordningen å medføre økonomiske og administrative konsekvenser for offentlige myndigheter.

Sakkyndige instansers merknader
Finanstilsynet finner rettsakten EØS-relevant og akseptabel.

Vurdering
Det legges til grunn at forordningen er EØS-relevant. Endringene som følger av forslag til forordning, er en mindre omarbeiding av eksisterende forordning i lys av endringer i de internasjonale FATF-standardene, og vil bidra til å styrke den felleseuropeiske innsatsen mot hvitvasking og terrorfinansiering. Det antas at forordningen er akseptabel.

Status
Forordningen trådte i kraft i EU 29. juni 2023 og vil få anvendelse i EU fra 30. desember 2024. Forordningen er til vurdering for innlemmelse i EØS-avtalen.